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        非法集資是什么意思(什么屬于非法集資)

        前幾年網絡貸款平臺如雨后春筍般的興起,吸引了不少投資人紛紛把資本砸向這個看似滿地黃金但對其規則、性質和合法性都不清楚的平臺,后來一系列的弊端開始暴露,暴力催收、上門威脅、恐嚇、曝借款人通訊錄,甚至出現多地,多起人命案件,這些非法的暴力手段引起了國家和社會各界的高度關注。

        非法集資是什么意思(什么屬于非法集資)

        近兩年國家開始對網絡貸款平臺所從事的非法活動進行查處,并對這類非法從事金融活動,擾亂國金融秩序,造成諸多社會不良影響的網貸平實施整頓、清零;在對其涉嫌的罪名定罪上最多的就是暴力催收、非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪;尤其是后兩項在認定時有著本質上的區別,其關鍵點就是在于是否具有有非法占有為目的。

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        一、非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪的區分,這兩罪的共同點都是非法吸收公眾資金,有被行為人實際占有的情況,在資金的歸還方面兩罪導致的資金在大多數情況下都可能造成無法歸還的結果;在資金的占有和最終的歸還方面具備以上三個要件網貸平臺涉嫌非法集資罪;如要區分平臺到底是非法吸收公眾存款罪還是集資詐騙罪,主要看平臺是否非法占有。

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        二、網絡貸款平臺非法占有的目的,根據最高人民法院審理非法集資刑事案件的若干法律解釋,如果要認定網貸平臺涉嫌非法集資詐騙罪時,就要看其是否使用的詐騙的手段來實行非法集資,如果在實施這個行的時候又是以非法占有為目的的那該罪名就應當成立。

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        三、如何認定網貸平臺是以非法占有為目的,首先看其集資后是否全部用于所注冊的經營活動,所集資金數額是否與所經營的的規模成正比,如果將所募集資金另作他用或部分另作他用也可認定為非法占有。

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        四、大肆揮霍所集資款項的,如果網貸平臺將集資款用于個人或其他高檔消費導致其無法按時歸還的,攜款逃匿的,也可以被認定為非法占有。

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        五、將集資款項用于違法犯罪活動的,比如賭博、販毒,資助他人從事違法犯罪活動的;抽逃、轉移資金、藏匿財產,銷毀賬目逃避追查的,也會被認定為非法占有。


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