<var id="imcgu"></var>
<em id="imcgu"></em>

  • <em id="imcgu"><strike id="imcgu"><u id="imcgu"></u></strike></em>

    <li id="imcgu"><acronym id="imcgu"></acronym></li>

    1. <li id="imcgu"><acronym id="imcgu"></acronym></li>
        <li id="imcgu"></li>

        非柜面交易是什么意思(非柜面交易是永久嗎)

        自從央行實行“斷卡行動”以來,明確出臺了一系列的政策,其中就明確規定了:嚴禁買賣銀行卡,嚴禁任何人使用銀行卡進行任何的違法犯罪活動。

        非柜面交易是什么意思(非柜面交易是永久嗎)

        但是把銀行卡借給別人使用,也是分很多種情況的。如果只是一般的出借,小金額的收款,一般都不會有很嚴重的后果。但是一旦被銀行查實,有涉及洗錢的違法犯罪事情,那后果就會相當地嚴重了。

        出借銀行,不涉及違法犯罪活動的

        如果你借銀行卡給別人使用,使用你銀行卡的人,沒有涉及到違法犯罪活動,銀行是不會對你進行任何的處罰的。

        按照央行的規定,個人每天轉賬達到20萬,就必須要上報國家反洗錢中心的。有人可能會問,為啥自己經常轉賬,而且都是大金額的,也沒有被提醒???那是因為在你不知道的情況下,銀行早就把你查了幾十遍了。之所以沒有驚動你,是因為你的轉賬都是合法的。

        雖然央行規定了,個人銀行卡不能外借。但是你借給別人了,銀行也不可能知道。所以只要你外借的銀行卡,正常使用,就不會有任何的問題。

        銀行卡經常大規模資金轉賬

        很多的行為,都是介于沒有違法和違法犯罪之間。如果你出借的銀行卡,進行了大筆的資金轉入轉出。那你的這張銀行卡,就跟可能會被銀行的反洗錢系統盯上。

        非柜面交易是什么意思(非柜面交易是永久嗎)

        如果轉賬頻繁,那輕一點的就是銀行會打電話給你,核實轉賬的目的和用途。如果頻率很高,又和你的收入工作明顯不符合,那銀行就會把你的這張卡,進行非柜面交易限制凍結。但是對于你個人名下的其他銀行卡,則沒有任何的影響。

        被確定參與了違法犯罪活動

        如果你出借的銀行卡被查明了,進行了違法犯罪活動,像洗錢,電信詐騙等。首先,你的這張銀行卡會被凍結。這就是最輕的處罰了。

        其次,如果情節很嚴重,你名下所有的銀行卡都會被凍結。而且很有可能你還會被司法傳訊,去派出所做協助調查。

        非柜面交易是什么意思(非柜面交易是永久嗎)

        對于個人名下有銀行卡涉及違法犯罪的行為,央行下了處罰規定:如果個人名下一張銀行卡涉及違法犯罪活動,那他所有的銀行賬戶,五年內全部都限制非柜面交易。

        什么意思?就是你所有的銀行卡,除了能在銀行柜臺存錢取錢外,其余的所有功能都不能使用。轉賬、收款、綁定第三方平臺交易等,全部都不能使用。

        你每天早上去吃個早餐,微信、支付寶付款?對不起,你的銀行卡不能綁定任何第三方支付平臺。所以沒法付款,只能現金結算。

        可以這么說,你的銀行卡基本上就是廢了。你的生活處處受到限制,極大的不方便。

        刑事責任

        上面說的都是銀行對個人的處罰。如果你銀行卡涉及的違法犯罪活動特別嚴重,你肯定還會被公安機關傳喚。

        如果你只是借卡給別人,那你要證明自己沒有從事過違法罪犯的事情。證實你確實沒有參與后,那或許只是批評教育一頓。

        非柜面交易是什么意思(非柜面交易是永久嗎)

        如果你存在主觀上的,明知道對方是做違法犯罪活動,你還出借,那你肯定還要背負刑事責任。

        千萬不要貪圖小便宜,出借銀行卡后果很嚴重

        說了這么多,就是要告訴大家,千萬不要貪圖一些小利小惠。一定要保護好自己的銀行卡,不要輕易就把銀行卡借給他人使用。更不能為了一點錢,而把銀行卡賣給陌生人。


        華風揚是一家創業點子分享平臺,在這里提供互聯網創業項目,以及引流推廣、網絡營銷、實操案例分享,需要網上創業點子那就上華風揚,找項目,學推廣就來華風揚!

        聯系我們:微信公眾號搜索“大嬸說事”

        版權聲明:本站部分文章來源或改編自互聯網及其他公眾平臺,主要目的在于分享信息,版權歸原作者所有,內容僅供讀者參考,如有侵權請聯系我們,如若轉載,請注明出處:http://www.hcpack8.com.cn/94425.html

        發表評論

        您的電子郵箱地址不會被公開。